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北京银行个人消费贷竟被挪用买房,监管部门重拳出击

发布时间:2019-11-22 16:18:48

监管机构从未放松清理金融部门的努力,北京银行和保险局最为尖锐。几天前,刚刚发布了一份关于调查银行业结构性存款的通知,随后对非法流入房地产的资金实施了严厉的监管。

就在中秋节前,北京银监局开出了六张罚单,其中四张与非法流入房地产有关,分别是渤海银行北京分行、建新信托、北京银行和中信信托。罚款总额达350万元。罚款的主要原因包括信托基金、个人消费贷款和财富管理基金非法流入房地产行业。

票据信息显示,渤海银行北京分行财务管理资金被房地产开发企业非法用于支付土地出让金,非法投资于“四证不全”的房地产项目,为保险公司股东非法增资提供融资。监事责令渤海银行北京分行改正,并处以120万元的行政处罚。

北京银行紧随其后,因“挪用个人消费贷款支付首付款或投资股权,个人商品房贷款违反房地产监管政策,同业通过信托渠道非法发放土地储备贷款”被罚款110万元。

相对而言,对信托公司的罚款数额相对较小。门票信息显示,建新信托因非法使用房地产开发企业信托基金支付土地出让金、非法投资“四证不全”房地产项目、非法向无二级资质房地产开发企业提供融资,被处以90万元的行政处罚。

中信信托因非法使用房地产开发企业资金支付土地出让金被罚款30万元。

《经济先驱报》记者注意到,除了上述四项对非法流入房地产资金的罚款外,另外两项罚款是针对挪用和质押大额信贷资金以及汽车金融领域的违规行为而发出的。

上海银行北京分行责令中国银行保险监督管理委员会纠正大额信贷资金非法挪用质押、抵押物管理漏洞、对无实际资金需求企业的非法贷款、未经资质批准的个人非法履行高级管理职责等问题,并处以80万元的行政处罚。

此外,梅赛德斯-奔驰汽车金融有限公司因外包活动管理严重不足,被北京银监局罚款80万元。

据了解,北京银监局对上述六家机构的处罚依据的是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定,银行业金融机构有下列情形之一的,处以20万元以上50万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:未经资格考试聘任董事、高级管理人员;拒绝或者阻碍场外监督或者现场检查的;提供虚假陈述、报告等文件材料或者隐瞒重要事实的;未按要求披露信息的;严重违反审慎管理规则等。

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